Это выпуск новой продукции, не связанной с основной деятельностью компании, но на существующем производстве. Например, если военный завод начинает производить газонокосилки, используя свои мощности — это центрированная стратегия. Распределение средств между активами, номинированными в разных валютах. Это нивелирует валютные риски и обеспечивает более стабильную доходность. Вложения в активы разных стран, регионов или экономических блоков. Это защищает инвестиционный портфель от потрясений, характерных для конкретных государств или геополитических зон.
Иными словами, комбинированная диверсификация наиболее популярна среди организаций, которые уже успели достичь устойчивого положения на рынке. Такие организации включают в свой капитал ценные бумаги, эмитированные другими компаниями. Они умеют грамотно распределять имеющиеся у них ресурсы, нередко стремятся объединиться с конкурентами с целью их устранения. Такая диверсификация характеризуется переходом компании в отрасли, которые отличаются от текущей.
Диверсификация инвестиций
Инвестиционный портфель — набор активов, которые могут принести прибыль. В разных отраслях могут быть кризисы, сезонный рост или падение. Для этого активы и распределяют по разным отраслям — если одна отрасль переживает спад, другая нивелирует потери. Пример можно посмотреть на графике — это изменение цен на акции компаний «Татнефть» и «Сбер». Диверсификация по отраслям — вложение в активы компаний из разных отраслей. Например, в банковский сектор, нефтегазовый сектор, образование или недвижимость.
Пример №2. Связанная горизонтальная диверсификация
Помимо покупки активов из разных отраслей экономики можно провести и более глобальную диверсификацию. Например, кроме акций можно покупать облигации, фонды ETF, валюту или инвестировать в недвижимость. Депозиты в банках, приносящие доход в виде процентов, тоже можно рассматривать как инвестиционный инструмент. Это расширение производства для повышения вероятности получения прибыли.
Пример 4
Если возникнут временные трудности или снизится актуальность одного из проектов, получение дохода обеспечат другие. При помощи этого приёма комон отзывы нивелируются убытки, и поддерживается приемлемое финансовое положение бизнеса. Диверсификация является важным понятием в сфере инвестирования.
- Связанная диверсификация делится на вертикальную и горизонтальную.
- Закончил Московский Государственный Университет Экономики, Статистики и Информатики (МЭСИ), г.
- Она представляет собой процедуры распределения капитала в рамках инвестиционного портфеля.
- Есть только одно исключение, когда не имеет смысла диверсифицировать вкладываемый капитал.
- Началом деятельности послужили пассажирские перевозки автобусами внутри страны.
- Диверсификация влечет определенные риски, связанные с усложнением управления и возможным распылением ресурсов.
Что это простыми словами, принцип, цели и виды диверсификации, как она помогает инвесторам, предприятиям и государству, ее плюсы и минусы — в материале агентства “Прайм”. Такую диверсификацию называют диверсификацией производства2. Предприниматель или компания вкладывает часть полученных доходов в разные финансовые инструменты, которые друг с другом не связаны или связаны мало. Например, в акции компаний из разных стран и разных отраслей. Для сокращения риска потери части имеющихся накоплений следует использовать диверсификацию инвестиционного портфеля.
Это наилучший способ получения экономической выгоды от инвестиции3. Диверсификация — это распределение рисков путем вложения средств в разнообразные, не связанные друг с другом активы, направления деятельности или сферы. Основная цель — снижение финансовых потерь от неблагоприятных событий в отдельных секторах или на рынках. Применение разумной диверсификации позволяет снизить общий риск инвестиционного портфеля и создает предпосылки стабильной доходности бизнеса в долгосрочной перспективе. В этом случае компания выходит в области, абсолютно не связанные с ее основным профилем. Такая стратегия позволяет максимально диверсифицировать риски, но требует больших инвестиций и усилий для освоения новых компетенций.
Чтобы диверсификация была более результативной, портфель должен состоять из акций разных перспективных сегментов в равных пропорциях. Желательно покупать ценные бумаги компаний-лидеров в своем сегменте. В данном случае акцент ставится не на повышение и стабилизацию дохода, а на снижение рисков. Для этого капитал делят на несколько независимых инвестиционных стратегий, чтобы возможная просадка одной из них не привела к серьезным финансовым потерям. Данный тип диверсификации направлен на изучение целевой аудитории и освоение ее новых сегментов.
Если инвестировать весь капитал в одну сферу, риск потерять вложенные денежные средства слишком велик. Если распределить капитал между несколькими сферами вложений, вероятность его потери становится минимальной. Например, при наличии определённого капитала грамотный инвестор, используя принципы диверсификации, распределяет его между несколькими финансовыми инструментами. Предполагают покупку как акций, так и долговых инструментов инвестирования (облигаций) или помещение денег на депозит. Если акции упадут, то проценты второй части портфеля обеспечат прибыль.